שלום רב.
כאשר נשחזר את שלל הארועים המשמעותיים אשר השפיעו על חיינו בשנת 2023, סביר להניח שהתנודות בשוק ההון לא יתפסו את המקומות הראשונים בזכרון שלנו.
המאבק על הרפורמה המשפטית, המלחמה בעזה…

הכותב: איתי נחמן.
משווק פנסיוני מנוסה, ובעל רישיון.
שלום לכולם.

מדד S&P 500 הוא אחד מהמדדים המובילים ביותר בעולם, מכיוון שהוא מייצג את 500 החברות המובילות בשוק ההון האמריקאי.

המדד כאחד המדדים…

הכותב: איתי נחמן.
משווק פנסיוני מנוסה, ובעל רישיון.

שלום לכולם.
בחרתי לעסוק במאמר זה, בנושא מאוד חשוב לכולנו: החיסכון לפנסיה.
חסכון בקרן הפנסיה הוא צעד חיוני להבטחת עתידנו ועתיד…

חודש פברואר, היה חודש אדום בבורסה בישראל ובחו”ל.
למרות הירידות החדות במדדים המובילים, התשואה השלילית הממוצעת בקרנות ההשתלמות וקופות הגמל בפברואר, לא הצליחה למחוק את העליות שקיבלנו בחודש…

פתיחת שנה חיובית קיבלנו בחודש ינואר בשווקי המניות והאג”ח.
אחרי הירידות של חודש דצמבר שסגרו למשקיעים שנה של הפסדים שהם היו מעדיפים לשכוח, הגיע חודש ינואר והחזיר את הצבע הירוק לעיני…

שנת 2022 היא שנה שיזכרו להרבה זמן בשוק ההון.
העלאות הריבית האגרסיביות ברחבי העולם, חוללו שמות בשערי המניות ואגרות החוב בארץ ובחו”ל.
גם קרנות השתלמות וקופות גמל המחזיקות אגרות חוב בלבד,…

כל אזרח ישראלי רשאי להפקיד בשנה עד כ- 72,616 ש”ח לקופת גמל להשקעה.
אם השנה עדיין לא ניצלתם את כל תקרת ההפקדה, וברצונכם להשקיע כספים פנויים בשוק ההון, הפקדה לגמל להשקעה היא אופציה מצויינת להשקעה…

שימו לב: 31 לדצמבר הוא הזמן אחרון שלכם לנצל זכויות והטבות פיננסיות, שמעניקה לכם להמדינה.
חשוב שתדעו שמימוש חלק מהזכויות וההטבות הללו דורש זמן, לעיתים גם יותר מעשרה ימי עסקים, ולכן לא כדאי…

אחרי חודש ספטמבר האדום, הגיע התיקון המיוחל בחודש אוקטובר, והחזיר את הצבע הירוק לעיניים של המשקיעים.
מדד ת”א 125 עלה בחודש אוקטובר בכמעט 4%, ומדד הבנקים חזר לטוס, ועלה בכ- 10.3%!
מתחילת השנה, ירד מדד…

שלום לכולם.
כלל ידוע, שחודש ספטמבר הוא סטיטסטית חודש לא טוב לשוק ההון.
למרות זאת, מעט מאוד משקיעים ציפו שהמדדים המובילים בארץ יאבדו בחודש ספטמבר 9% מערכם.
לעומת חודש אוגוסט, בו עלו משמעותית…

באוקטובר השנה, החל משרד האוצר לראשונה להנפיק לקרנות הפנסיה וביטוחי המנהלים, מנגנון של הבטחת תשואה, במקום אג”ח מיועדות.

האג”ח המיועדות, הן אג”ח מיוחד שמנפיקה המדינה רק לביטוח הלאומי,…

שלום לכולם.
אחרי הירידות החזקות של יוני, והעליות החזקות של יולי, הגיע אוגוסט וטרף שוב את הקלפים.
קיבלנו עליית ריבית של 0.75%, ירידות חזקות במחירי הסחורות והמניות בחו"ל, ומדד מחירים לצרכן שהפתיע…

שלום לכולם,
חודש יולי, המשיך את מגמת התיקון שראינו המחצית השניה של חודש יוני.
אחרי חודש של ירידות במניות, ובאג"ח הלא-צמוד, הגיע חודש יולי, וסידר למשקיעים את אחד החודשים המוצלחים שעברו עלינו…

למרות הירידות האחרונות, חודש יוני היה חודש נוסף בו ירדו השנה מדדי המניות בארץ ובעולם.
המשקיעים בקרנות ההשתלמות וקופות הגמל, מוצאים עצמם בחודשים האחרונים באי-וודאות לגבי הכיוון אליו הולך…

שלום לכולם,
להרבה מהשכירים והעצמאים בישראל יש קרן השתלמות.
מדובר באחד מאפיקי החיסכון הפופולרים בישראל.
הסיבה היא כמובן הטבת המס היחודית, הגלומה בהשקעה בקרן השתלמות.
הכסף שמפריש המעסיק, הכסף…

שלום לכולם,
אחת הדרכים הפופולריות לחיסכון בשנים האחרונות היא הפקדה לקופת גמל להשקעה.
קופת גמל להשקעה, היא קופת גמל שכל אזרח בישראל יכול להפקיד אליה עד כ- 71,000 ש"ח בשנה.
כל אזרח, בכל גיל, יכול…

שלום לכולם.
אפריל 2022, היה אחד החודשים התנודתיים שאנחנו זוכרים בשנים האחרונות.
למרות החששות והירידות בחו"ל, מדד ת"א 125 הצליח לשמור באפריל על תשואה חיובית ועלה בכ- 0.58%, מדד ת"א 90 המוטה יותר לחברות…

שלום לכולם,
קרן פנסיה היא החיסכון הפנסיוני הכי גדול שלנו.
לכן, חשוב שנבדוק ונכיר את קרן הפנסיה שאמורה לממן אותנו במשך שנים רבות אחרי שנפרוש מעבודה.

ביטוח שארים:
דמי הניהול שאתם משלמים מדי חודש…

קרן פנסיה וקופת גמל, הן שתי שיטות שונות של חיסכון עבור שכירים ועצמאים, בישראל.
קרן פנסיה היא הדרך הפופולארית והמוכרת ביותר של אזרחי ישראל לחסוך לפנסיה.
החוסכים בקרן הפנסיה מקבלים אחרי "תקופת…

שלום לכולם,
אחרי חודשיים של ירידות שערים בקופות הגמל וקרנות ההשתלמות, הגיע חודש מרץ, והחזיר את הצבע הירוק לטבלת התשואות.
מדד ת"א 125 עלה במרץ בכ- 2%, ומדד ת"א 35 עלה ב- 2.45%, מדד ת"א נדל"ן עלה בכ- 3.85%,…

פיקדון הוא מוצר חיסכון המתאים לחוסך המעוניין לצמצם למינימום את הסיכון שהוא לוקח בהשקעה.
כאשר הריבית עולה, התמורה שמקבלים החוסכים עבור הפקדה לפיקדון עולה גם היא.

פיקדונות בישראל הן מוצר…

קופת הגמל שלכם, היא בעצם חיסכון לטווח ארוך, המאפשר לכם להשקיע את כספכם דרך חברה מנהלת, שתשקיע אותן בניירות ערך בשוק ההון ובאפיקי השקעות נוספים, שיכולים לתת לכם תשואה גבוהה יותר מהתשואה…

שלום רב,
התארכות תוחלת החיים ויוקר המחיה, הביאו את מדינת ישראל להקים כלים ומכשירי חיסכון יחודיים, במטרה לעודד את האזרחים לחסוך לפנסיה, כדי לסייע להם לנהל באופן עצמאי, אורח חיים ברמה…

שלום לכולם,
הפלישה הרוסית לאוקראינה, השפיעה לשלילה על מדדי המניות בעולם.
בישראל, מדדי המניות המובילים תפקדו הרבה יותר טוב ממדדי המניות בחו"ל.
מדד ת"א 35 סיים את החודש בעליה של 2.9%, ומדד ת"א 125…

שלום רב,
אנחנו כל הזמן מחפשים איך נוכל לחסוך כסף עבור היקרים לנו מכל.
אחת השיטות לחיסכון לילדים, היא קופת גמל להשקעה.

קופת גמל להשקעה היא קופת גמל נזילה, המוגבלת נכון לשנת 2022, להפקדה של עד כ-…

ינואר, באופן מסורתי נחשב כחודש עם פוטנציאל חיובי לעליות בשוק ההון.
"אפקט ינואר", כך מכנים הסוחרים את התופעה.. והשנה זה לא קרה.
חששות מאינפלציה, מעליות ריבית, וגם מימוש רווחים של משקיעים אחרי…

שנת 2021 היתה שנה שהניבה רווחים אדירים למשקיעים במניות.
מדד ת"א 125 עלה בשנת 2021 ב- 31.15%,  מדד הבנקים עלה ב 67.9%,
ומדד הנדל"ן רשם עליה של כ-53.4% בשנת 2021.
בארה"ב, מדד ה- S&P500 עלה בשנת 2021 בכ- 26.9%, ומדד הנאסד"ק100…

חודש נובמבר, המשיך את מגמת העליות בשוק ההון בישראל.
בעולם, לעומת זאת, התמונה היתה פחות חיובית.
מדד ת"א 125 עלה בנובמבר בכ- 1.46% (24.7% מתחילת השנה), שוב בהובלת מדד הבנקים שעלה בכ- 2.76% (56.4% מתחילת השנה),…

​הכותב: איתי נחמן.

שנתיים מטורפות עברו עלינו ב- 2020-2021.

הקורונה, הסגרים, הריבית הנמוכה, הזרמות הכספים של כל המדינות לאזרחים שלהן, השיאים החדשים בכל בורסות העולם, מחירי הנדל"ן שקפצו, הדולר (…

חודש אוקטובר, המשיך את מגמת העליות בשוק ההון בישראל.
מדדי המניות והאג"ח הצמוד למדד, המשיכו לרשום עליות שערים, בעוד האג"ח השקלי המשיך לרדת, בעקבות התגברות האינפלציה.
מדד ת"א 125 עלה באוקטובר בכ- לכתבה המלאה »

הרבה זמן לא זכור לנו חודש כמו ספטמבר 2021, בו מדדי המניות בישראל עולים בחדות, בזמן שמדדי המניות בחו"ל יורדים בחדות.
מדד מניות ת"א 125 עלה בספטמבר ב- 2.26%, בהובלת מניות הבנקים שהשלמו עליה של קרוב ל- 41%…

אוגוסט, החזיר את החיוך לפנים של המשקיעים בשוק ההון.
הכוכב של החודש במדדי המניות בישראל, היה מדד מניות הבנקים שעלה ב- 9.4%, ודחף את מדד מניות ת"א 35 לסגור את חודש אוגוסט בעליה של 3.9%.
מתחילת השנה עלה…

חודש יולי, החזיר לקדמת הבמה את התפשטות הקורונה בישראל ובעולם.
וירוס הדלתא האיץ את התפשטותו בארה"ב, אירופה ובישראל, והשפיע באופן משמעותי על מה שהתרחש ביולי בשוק ההון.

בישראל עלה בחודש יולי…

שלום לכולם,
חודש יוני המשיך את המגמה החיובית שמאפיינת (נכון להיום) את שנת 2021.
למרות ירידות שערים במדדי המניות בישראל (ת"א 125 ירד בחודש יוני 0.43%-) בהובלת מניות הבנקים והנדל"ן שירדו בממוצע כ- 2.5%,…

שלום חברות וחברים,
אנחנו שמחים לבשר לכם, שכעת אתם יכולים להשוות גם את הפנסיה שלכם מול המתחרים, ולראות בקלות מי קרן הפנסיה שהשיגה את התשואה הגבוהה ביותר מבין המתחרות.

כמו שאתם כבר מכירים,…

"Sell in May and go away" הוא אחד המשפטים הפופולריים בשוק ההון האמריקאי, אבל בחודש מאי של שנת 2021… הוא לא ממש עבד.
מדדי התלבונד הצמודים למדד עלו בממוצע בכ- 1.3%, ומדד ת"א 125 עלה בכ- 3.4%.
בעולם, מדד ה- S&P500 עלה בכ- לכתבה המלאה »

שלום לכולם,
הרבעון הראשון של 2021, הביא למשקיעים בקופות הגמל, קרנות ההשתלמות, ופוליסות החיסכון, הרבה מאד סיבות לחייך.
החיסונים נגד וירוס הקורונה החלו להשפיע, התחלואה העולמית יורדת (ננטרל לרגע…

שלום לכולם,
הירידה המשמעותית בתחלואה, והצפי לפתיחה מלאה של הכלכלה, החזירו בחודש מרץ את הצבע הירוק לשווקי האג"ח והמניות.
מדד ת"א35 עלה בכ- 3.9%, מדד ת"א90 עלה בכ- 4.6%, מדד ת"א נדלן עלה בכ- 7.85%, ומדד…

שלום לכולם,
חודש פברואר, היה חודש עם הרבה הבדלים בין האפיקים והמדדים השונים.
בשפה המקצועית קוראים לתופעה הזאת: "שונות", וכשיש שונות… יש הבדלים משמעותיים בתשואות בין האפיקים ובין מנהלי…

21חודש ינואר, היה חודש טוב מאד למי שהשקיע במניות בישראל ובאג"ח צמוד מדד.
מהלך ההתחסנות הנרחב בישראל, והעליה במחירי הסחורות בעולם, היו שני הגורמים שהשפיעו באופן הכי משמעותי על מחירי הנכסים…

מה לא עבר על המשקיעים בשוק ההון ב-2020…

מגיפה, סגירה של הכלכלה העולמית, ירידות שלא ראינו מאז המשבר הגדול של 2008, הכל יורד (חוץ מענקיות הטכנולוגיה בארה"ב).

כדי למנוע מיתון כבד וכאוס כלכלי, החליטו…

החדשות הטובות על הצלחת החיסונים נגד וירוס הקורונה וניצחון ג'ו ביידן בבחירות בארצות הברית, שלחו את המדדים המובילים לעליות חדות.
חודש נובמבר סידר למשקיעים בקרנות ההשתלמות, פוליסות החיסכון…

סוף השנה האזרחית הוא הזמן אחרון שלכם לנצל זכויות והטבות רבות, שמעניקה לכם להמדינה.
נקדים ונאמר, מימוש חלק מהזכויות וההטבות הללו דורש זמן, לכן לא מומלץ לחכות לרגע האחרון.

1.  הפקדה לקופת גמל…

אחרי הירידות וההפסדים שראינו בחודש ספטמבר, חודש אוקטובר נפתח בגל חיובי של עליות בשווקי האג"ח והמניות.
התחזקות הקורונה בארה"ב ובאירופה, יחד עם חששות מתוצאות הבחירות בארה"ב, הורידו את סף…

שבעה חודשים רצופים של עליות שערים, הגיעו לסיומם בחודש ספטמבר.
מאז חודש מרץ השנה, רשמו המדדים המובילים בארץ ובעולם שבעה חודשים רצופים של עליות שערים.
המשקיעים בקופות הגמל וקרנות ההשתלמות בכל…

חודש אוגוסט לא איכזב השנה את המשקיעים, והמשיך בעוצמה רצף של שישה חודשים של עליות שערים בבורסות העולם, מאז חודש מרץ האדום.
שוקי ההון בארץ ועולם לא חששו מהקורונה, ובחודש אוגוסט ראינו עליות…

חודש יולי הוא חודש רביעי רצוף של עליות בקרנות השתלמות, קופות הגמל, ופוליסות החיסכון, אחרי חודש מרץ האדום.
הסיוע המאסיבי של הממשלות והבנקים המרכזיים בעולם לכלכלות השונות, יחד עם ירידה…

שלום לכולם,

ועדת הכספים של הכנסת, אישרה לאחר עיכוב של שנתיים, את התקנות המאפשרות לחוסכים במוצר קופות הגמל להשקעה, להעביר את הכספים בין מסלולים ובין קופות גמל להשקעה המנוהלות בגופים אחרים,…

שלום לכולם,
בזמן שכולנו מחכים למענקים שיכנסו לחשבון הבנק שלנו, החלטנו לסכם עבורכם את ההטבות האחרות שמעניקים היום משרדי הממשלה והבנקים לציבור.
יש כאן הרבה אפשרויות לקבל מימון שיחסוך לכם כסף…

חודש יוני הוא החודש הראשון מאז תחילת משבר הקורונה בשוק ההון, בו אנו רואים מגמה מעורבת באפיקי ההשקעה השונים.

בחודש מרץ 2020 בעקבות התפשטות וירוס הקורונה ברחבי העולם, הכל נצבע אדום: ראינו…

שנת 2020, היא ללא ספק: שנת הקורונה.
בזמן שהוירוס מתפשט מקצה אחד של העולם ועד לקצה השני, הוא זורע אובדן והרס כלכלי.
פיטורין נרחבים, ריחוק חברתי, הפסקת הטיסות, וכמובן החולי והמוות, זיעזעו את…